而就在此同时，岳家军却陷入了进退两难的境地。岳家军已经进抵朱仙镇，收复故都指日可待，可是朝廷却连下十二道金牌逼令班师！
岳飞召集众将商议，岳云、牛皋、张宪、岳银瓶等都主张继续进兵，不过王贵、王俊等却认为不能违抗朝廷命令！岳飞委决不下。就在这时，燕云方面有传书送来。岳飞看过之后，沉吟半响，决定继续进军汴京。王贵、王俊激烈反对，岳飞喝道：“我意已决，有敢再言退者，以通敌论处！”王贵等人才不敢反对了。
于是号令下达，大军整军备战，附近百姓纷纷抬着猪肉酒水粮食前来劳军。
旌旗北指，大军出发。人在汴京的金兀术接到报告，大惊失色，慌忙率领麾下大军放弃汴京，退往西进洛阳。岳家军兵不血刃收复汴梁，百姓们夹道欢迎，许多人喜极而泣。
然而岳家军才刚刚进入汴京的城门，朝廷严令退兵的命令又来了，这一次的措辞十分严厉，意思就是岳飞若不肯撤兵就是叛逆！岳飞实在无法，长叹数声之后，下令退兵。岳银瓶急声劝阻道：“父亲，如若撤兵，岂不是功亏一篑了！将来要收复汴京只怕就遥遥无期了！”岳飞无奈地道：“圣旨严令撤兵，我身为臣子，怎能抗命！”岳银瓶十分不甘心，突然心头一动，“不如父亲回去复命，我等暂时留在汴京。也许父亲能够说服皇帝呢！”
张宪道：“这样也不失为两全其美的办法！”
王俊没好气地道：“这不也是抗旨吗？圣旨是要我们撤军，并非只是召见将军！”
岳飞思忖道：“要不只撤走一部分军队。”扫视了众将一眼，“你们谁愿意留下来？”岳云、岳银瓶、张宪、牛皋等都愿意留下，王贵、王俊等则没有表态。于是岳飞留下张宪等人及近十万兵马守卫汴京，自己则和岳云、王贵王俊率领五万余军队班师。
可是岳飞这边刚走，一件出人意料却又在意料之中的事情发生了，刘琦、韩世忠等人在朝廷的严令逼迫之下相继撤军了，于是便只剩下了一支岳家军孤军留在中原了。
岳飞将兵马留在襄阳，只带着儿子岳云赶回临安，试图说服皇帝北伐。然而他父子两个一进城就被枢密院的官军给抓了起来，说他们未得到圣命，擅自出兵，分明就是意图不轨，要他们供认。岳飞父子哪里肯认这样的罪名。主审官张俊便严刑拷打他二人。这张俊，也算是一员颇有能力的战将，曾经也是十分推崇岳飞的，如今为何却这样凶残？原来这其中都是一个嫉妒之心在作怪，张俊比岳飞年长得多，而且岳飞刚刚出道之时，张俊的官职远高于岳飞，可是如今两人的高低却完全调了个，张俊妒火中烧，时常就想扳倒岳飞，如今得此机会，自然巴不得把岳飞往死里整。
朝廷逮捕并且审讯岳飞的做法，在朝野引起了极大的轰动，朝中许多大臣，民间许多百姓纷纷为岳飞鸣不平。奈何如今秦桧已经专权，高宗一心求和，朝野的呼声不禁未能救下岳飞，反而祸及自身。