钱在流动的过程中越变越少。其中有公司以发工资、发津贴的名义把钱分配到个人账户上，也有在各种店内的消费，还有通过各种金融软件的流出，账户之间的转账以及各种金融投资的银钱互换。总之追查下去的话，哪怕是一百人的队伍、一千人的组织也没法把所有的钱的去向都查明。只追着一条线去查的话，很容易就会走到死胡同里。
因为这些个人账户与公共账户都有一个特点，流入其账户内的资金的保存时间很短。许多个人账户会在钱被取走之后直接销户。销户后客户的资料随之销毁，即是说谁取了多少钱、什么时候取的、在哪里取的根本就查不到。就算查到了……银行的监控录像一般只保存七天，有些银行甚至只保存三至五天。万一能查明被销户的账户的客户资料，也找不到监控录像。没有监控录像这样确实的证据，就无法确定开户的人究竟是不是资料上的本人，更无法确定取钱的人是谁。
基于银行开户的漏洞。假/身/份证以及已经死亡、但没有销户的人员的身/份证都是可以用来进行开户的，还有一些银行手续也不需要本人办理，只需要有本人的授权或者是本人的证件就能够完成手续。
个人资料的泄露在当今社会已经不算是什么新鲜的见闻。有多少因为*泄露而愤怒、痛苦、难看的人，就有更多的一般大众觉得自己行得正、站得直，不怕*暴露。这些人却不知道自己被泄露了的个人资料可能会被他人利用。银行不会管它的储户什么时候开户，什么时候销户，一个账户存在多长时间。有些银行账户开了户就等资金流入，资金一到就作为中继点将资金送出，接着因为账户无余额就销了户。个人资料被盗用去银行开户当中继点的人很有可能一辈子都不会意识到自己的名下曾经有过巨额的金钱交易。
有银/行卡和银行密码，无论是谁都能够通过atm机取出银/行卡里的钱。结果钱落在谁的手上根本就查不出。等钱变成了现金，那就真的是了无痕迹再也不可能找得到任何线索了。就算钱没有变成现金，现代社会里那么多的金融软件都能与银行账户挂钩，要找一笔人为消除其存在痕迹的钱不喾于大海捞针。
反过来说，进入金芳仁账户里钱财，要追查其来源也是同样困难。因为金芳仁的账户本质上并不属于金芳仁个人。它们会以各种各样的名目出现，除了阎海这种不怕死去翻人老底的人之外，就只有金芳仁还有他极小一部分的心腹清楚哪些账户其实是属于金芳仁的了。
不过就算是阎海、金芳仁还有为金芳仁理财的极小一部分心腹，这些人都无法完全知晓金芳仁所有的账户全部都有哪些。这些账户里分别都有多少洗过或是还没洗的钱。